Những căn bản fx giúp người mới lời nhiều hơn lỗ

Nhắc đến quy mô khổng lồ của thị trường Forex và những lợi nhuận to lớn của nó thì không ai không khỏi ham muốn, nhưng lao vào Forex mà không có một nền tảng về căn bản fx thì chẳng khác nào đánh bạc, vì thế bài viết này sẽ hướng dẫn cho những nhà đầu tư mới những kiến thức căn bản fx nhưng ảnh hưởng rất lớn đến tỷ lệ thành công khi giao dịch.

Không phải là mua bán mỗi ngày trên sàn thì mới được gọi là nhà giao dịch, mỗi khi bạn đi du lịch nước ngoài và đổi tiền của mình thành ngoại tệ, là bạn đã tham gia vào giao dịch forex trên thị trường. Thực tế, thị trường forex là thị trường tài chính khổng lồ, bao gồm tất cả các thị trường khác trong thế giới tiền tệ.
Mặc dù thị trường này có quy mô rộng lớn áp đảo, nhưng khi giao dịch thì forex rất đơn giản, chúng ta cùng xem xét một số điều căn bản fx mà các nhà đầu tư forex cần phải hiểu.

8 loại tiền tệ

Không giống như thị trường chứng khoán, có tới hàng ngàn cổ phiếu để lựa chọn, trong thị trường fx chỉ cần theo dõi 8 loại tiền lớn và sau đó xác định những cặp tiền tệ tiềm năng, sắp có chuyển biến để giao dịch. Và 8 quốc gia này có thị trường tài chính lớn nhất thế giới nên chiếm phần lớn ảnh hưởng trong thị trường tiền tệ:
● Mỹ
● Nơi dùng đồng Euro (đáng chú ý là Ý, Đức, Pháp, Tây Ban Nha)
● Nhật Bản
● Canada
● Úc
● Vương Quốc Anh
● Thụy Sĩ
● New Zealand

Bằng cách theo dõi tình hình tài chính của 8 quốc gia này chúng ta có thể thấy được tiềm năng lợi nhuận của mỗi cặp tiền tệ và các loại khoáng sản để giao dịch. Các tin tức, tình hình tài chính của những quốc gia này được phát hành mỗi ngày cho phép các nhà đầu tư dễ dàng đánh giá hơn cặp tiền tệ mình đang theo dõi.

Lợi tức và lợi nhuận

Dù là đầu tư trong lĩnh vực nào thì cái đáng chú ý nhất là lợi nhuận của nó. Khi bạn giao dịch forex là bạn đang mua và bán hai loại tiền tệ với nhau, cho nên tất cả đánh giá hay đơn vị đo giá trị đều là so sánh 2 loại tiền trong cặp tiền tệ.
Ví dụ: cặp EUR/USD đang ở mức 1.3500 nghĩa là cần 1.35 USD để mua 1 EUR
Trong mỗi giao dịch căn bản fx bạn đồng thời mua một loại tiền tệ và bán một loại tiền khác, có nghĩa là bạn đang dùng số tiền thu được từ việc bán tiền tệ này để mua lại tiền tệ khác. Mỗi loại tiền tệ sẽ có một mức lãi suất do ngân hàng Trung ương của quốc gia đó quy định, bạn phải trả mức lãi suất này cho loại tiền bạn đã bán đi, nhưng đồng thời bạn cũng thu được lãi trên đồng tiền mà bạn vừa mua.
Ví dụ: chúng ta hãy nhìn vào đồng Đôla New Zealand và đồng Yên Nhật, (NZD/JPY). Giả sử New Zealand có lãi suất 8% và Nhật Bản có lãi suất 0,5% trong thị trường tiền tệ. Lãi suất được gọi theo điểm cơ bản, mỗi 1% lãi suất là 100 điểm. Ở đây New Zealand có 800 điểm, Nhật Bản là 50 điểm. Nếu bạn muốn giữ NZD/JPY lâu dài, bạn sẽ được lợi tức 8% một năm, nhưng phải trả lại 0.5% lợi tức. Vậy bạn có 7.5% lợi tức ròng (750 điểm)

Tận dụng lợi thế của đòn bẩy

Thị trường FX cũng tạo ra cho bạn một đòn bẩy to lớn, thường là tới 100:1. Điều đó có nghĩa là bạn có thể kiểm soát lượng tài sản 10.000 đôla với số vốn chỉ có 100 đôla. Tuy nhiên đòn bẩy cũng là con dao hai lưỡi, nó sẽ tạo ra lợi nhuận khổng lồ nếu bạn đi đúng, nhưng cũng gây ra thiệt hại cực kì lớn nếu bạn đi sai.
Rõ ràng là đòn bẩy phải được sử dụng một cách thận trọng, nhưng nếu với mức đòn bẩy chỉ có 10:1, thì lãi suất 7,5% trên cặp NZD/JPY sẽ tạo lợi nhuận đến 75% một năm. Vì vậy, nếu bạn có một tài sản 100.000 đơn vị trong cặp NZD/JPY, sử dụng số vốn 5.000 đô la Mỹ, bạn sẽ kiếm được 9,4 đô la mỗi ngày, đó là 94 đô la sau 10 ngày và 940 đô la sau 3 tháng hoặc 3760 đô la hàng năm, cũng không quá chán nản so với việc gửi cùng một lượng tiền vào ngân hàng để lấy lãi có 250 đô la khi gửi tiết kiệm với mức lãi suất 5% một năm. Cái duy nhất mà gửi tiết kiệm ngân hàng cho được đó là 250 đô la đó sẽ không có rủi ro.
Việc sử dụng đòn bẩy có thể đẩy mạnh mức lợi nhuận cũng như tổn thất. Đó là lý do những nhà đầu tư mới cần nắm rõ căn bản fx để giảm thiểu những rủi ro này, bằng cách giới hạn tổn thất bằng việc quy định các điểm dừng (stop loss), hơn nữa hầu hết các nhà môi giới FX đều có một hệ thống tự động thanh lý khi việc thua lỗ tới giới hạn ký quỹ, quá trình này đảm bảo cho tài khoản của bạn không bao giờ bị âm, và mức rủi ro sẽ được giới hạn bằng số tiền trong tài khoản của bạn.

Kiếm lợi nhuận bằng lãi suất (Carry trade)

Giá trị của tiền tệ không bao giờ đứng yên, nó liên tục thay đổi, nên từ đó sinh ra một trong những chiến lược kinh doanh phổ biến nhất mọi thời đại – carry trade. Đây là một trong những chiến lược trong căn bản fx, những nhà đầu tư không chỉ kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá trị giữa 2 loại tiền tệ mà còn tìm kiếm lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất của 2 loại tiền đó. Có rất nhiều cơ hội đã tạo ra lợi nhuận lớn trong quá khứ, chúng ta hãy nhìn vào một số ví dụ lịch sử.
Giữa năm 2003 và cuối năm 2004, cặp ngoại tệ AUD/USD có độ chênh lệch lãi suất chừng 2,5%. Mặc dù con số này rất nhỏ nhưng lợi nhuận sẽ trở thành 25% một năm nếu sử dụng đòn bẩy 10:1. Trong cùng thời điểm đó thì đồng đô la Úc cũng tăng từ 56 cent lên 80 cent so với đô la Mỹ, tăng 42%, như vậy nghĩa là nếu bạn giao dịch và có nhiều quỹ phòng hộ lúc này, bạn sẽ không chỉ kiếm được số lợi tức lớn hàng năm, mà còn tạo ra lượng vốn lớn trong tài khoản đầu tư của mình.

Một cơ hội giao dịch khác cũng được thể hiện bằng cặp USD/JPY vào năm 2005. Trong khoảng thời gian từ tháng 1 đến tháng 12 của năm, đồng tiền này đã tăng từ 102 lên mức cao nhất là 121.40 trước khi kết thúc ở mức 117.80. Đây là mức tăng trưởng 19% từ thấp đến cao, hấp dẫn hơn nhiều so với tỷ suất lợi nhuận 2,9% của S&P 500 trong cùng năm đó. Ngoài ra vào thời điểm đó lãi suất chênh lệch giữa đồng đô la Mỹ và đồng Yên Nhật bình quân khoảng 3.25%, điều này có nghĩa là một nhà đầu tư có thể kiếm được 22.25% trong cả năm, đối với đòn bẩy 10:1 là có thể đạt được 220% lợi nhuận.


Cary trade thành công

Chìa khóa để tạo ra một chiến lược carry trade thành công trong căn bản fx không chỉ đơn giản là ghép đôi đồng tiền với mức lãi suất cao nhất với đồng tiền có lãi suất thấp nhất, thay vào đó cái quan trọng hơn nhiều so với độ thanh khoản là xu hướng thị trường. Để đầu tư theo chiến lược này mà có một tương lai tích cực, bạn cần phải có một đồng tiền với lãi suất đang trong quá trình tăng trưởng lâu dài, với một loại tiền tệ có lãi suất cố định hoặc chuẩn bị giảm. Có thể là ngân hàng Trung ương ở nước này muốn tăng lãi suất hoặc ngân hàng Trung ương ở khác thiếu vốn, đang mong muốn giảm lãi suất.
Trong ví dụ của cặp USD/JPY trước, trong khoảng từ năm 2005 đến năm 2006. Cục dự trữ liên bang hoa kỳ đã tăng mạnh lãi suất từ 2.25% trong tháng 1 lên 4.25%, tăng 200 điểm cơ bản, trong cùng thời gian đó ngân hàng Nhật Bản không hề thay đổi lãi suất, vậy là lãi suất tăng 0%, do đó sự mở rộng giữa lãi suất của Mỹ và Nhật đã tăng từ 2.25%(2.25-0) lên 4.25% (4.25-0) đây là những gì chúng ta gọi là sự mở rộng biên độ lãi suất.
Điểm mấu chốt là bạn phải chọn một loại tiền tệ không chỉ tăng trưởng về lợi tức mà còn có giá trị tiềm năng để phát triển lâu dài. Đây là điều tối quan trọng, bởi vì khi một đồng tiền lên giá tất nhiên sẽ làm tăng số tiền bạn kiếm được, nhưng đồng tiền rớt giá sẽ xóa hết mọi thứ bạn gầy dựng.

Hiểu biết về lãi suất

Biết được nước có lãi suất đang đứng đầu là điều quan trọng trong giao dịch căn bản fx, và đòi hỏi phải có sự hiểu biết sâu sắc về nền kinh tế của đất nước đó. Nhìn chung thì các quốc gia đang hoạt động rất tốt với tốc độ tăng trưởng mạnh và lạm phát gia tăng thì có thể sẽ tăng lãi suất để kiềm chế lạm phát và kiểm soát tăng trưởng. Mặt khác các quốc gia đang đối mặt với những điều kiện kinh tế khó khăn, chịu ảnh hưởng lớn từ những đợt suy thoái kinh tế toàn cầu thì có khả năng là sẽ giảm lãi suất.

Điều cuối cùng

Nhờ vào sự phát triển phổ biến của tính năng giao dịch trực tuyến qua máy tính và điện thoại có mạng internet, việc tiếp cận và giao dịch forex dễ dàng hơn bao giờ hết. Tạo điều kiện cho rất nhiều nhà đầu tư tham gia tìm hiểu và học hỏi về căn bản fx để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư tại đây.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *